“一带一路”的上海金融

今年3月，由上海电气集团自主开发、建设、运营的巴基斯坦塔尔煤田一区块煤电一体化项目正式投入商业运营，能为超过400万户巴基斯坦家庭提供持续、稳定、清洁、优惠的电力。上海电气集团塔尔项目部副总经理孟东海表示：“这个项目是中巴经济走廊下的项目，而中巴经济走廊是共建‘一带一路’的一个旗舰项目。项目建设期总投资额超过30亿美元，这是一笔巨大的投资。如果离开金融机构的支持，我们没有任何可能取得这个项目的成功。”

10年来，在“一带一路”倡议提出的政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通“五通”目标下，依托上海“五大中心”建设、上海自贸试验区建设、临港新片区建设、浦东新区综合改革试点等优势，人民银行上海总部为上海搭建了外商来华投资生产经营的良好营商环境，为与直接投资相关的资金跨境进出提供便利。在此过程中，上海金融业以服务提升国际贸易中心能级为主线，同时发挥开放型经济优势，为进一步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放，探索了先行先试的金融服务实践案例。人民银行上海总部有关人士表示，这10年来，我国大力推动与“一带一路”共建国家发展互利共赢的经贸伙伴关系，开展了多种形式的金融合作，推动了金融机构和金融服务的网络化布局，金融服务体系不断完善，为各国金融交流提供了有力支撑，为共建“一带一路”提供了可持续的强大动力。

打通项目融资瓶颈

10年来，在人民银行上海总部以及地方金融机构和有关政府部门的引领和支持下，上海金融业以“资金融通”为服务共建“一带一路”的切入点，全面提升金融服务能力，加快提高上海金融市场国际化程度，同时助力设施联通、贸易畅通，推动政策沟通，促进民心相通。2013年至2023年6月，上海对“一带一路”共建国家累计投资336.73亿美元，累计承包工程合同额达811.25亿美元，金融为上海推进“一带一路”桥头堡建设提供了高能级服务支撑。

“如果把‘一带一路’比作经济腾飞的翅膀，资金融通就是助力腾飞翅膀的‘血脉经络’。”中国驻阿联酋大使馆、中阿卫视近日联合推出的专题片如此形容共建“一带一路”中金融发挥的巨大作用：在中资银行的参与下，越来越多“中国投资”“中国融资”“中国设计”和“中国建造”的典型案例出现在阿联酋。

在阿联酋迪拜市区以南约65公里处的沙漠腹地，是马克图姆太阳能公园项目四期工程所在地。该工程装机总容量为950兆瓦，是全球最大的在建太阳能光热光伏一体化项目，也是“一带一路”沿线典型的国际产能合作项目。项目总投资额约44亿美元，上海电气集团是工程总承包商，约33亿美元的合同金额成为上海企业单体可再生能源项目中标金额之最。其中，国际银团高级债务总金额约24.3亿美元，中国银行作为联合牵头行承贷6亿美元。在中行总行统一安排下，中行上海市分行作为内部牵头行，联动迪拜分行等机构共同参贷。

巴基斯坦塔尔煤田一区块煤电一体化项目的融资同样得到了农行等中资金融机构组建的银团贷款支持。“在银团贷款的大额融资还没到位之前，在我们最需要钱的时候，农行上海自贸区分行为我们提供了过桥融资，解了我们燃眉之急。”孟东海介绍。

在未知地域进行资金融通对中资金融机构而言并非易事。“塔尔煤电一体化项目是较为复杂的国际银团项目，涉及4个国家及地区的法律和行政审批，项目评估难度大，法律风险高，风险控制困难。但是农行没有退缩，克服了一系列困难，成功完成了项目的各环节审批。农行总计为该项目审批贷款金额1.2亿美元，期限为14年。”农行上海自贸区分行相关负责人表示。

在金融机构服务中国企业“走出去”共建“一带一路”的同时，上海也支持引进外资金融机构，共同打造“一带一路”投融资服务中心。截至目前，共有14个“一带一路”共建国家和地区的外资银行在沪设立5家法人银行、13家分行和6家代表处。

在助力“一带一路”资金融通的过程中，保险业同样发挥着独特作用。上海电力在土耳其投资建设的胡努特鲁燃煤电站项目，中国信保上海分公司先后出具海外投资股权保单和海外投资债权保单，承保总规模超20亿美元，带动的最高融资额可达13.8亿美元。该项目于2022年6月首次并网发电便一次成功。在今年2月的土耳其大地震中，胡努特鲁燃煤电站历经多次强震仍平稳运转，成为当地电力系统的中流砥柱，宛如地中海漆黑夜晚中的明灯，彰显“中国制造”的可靠质量。10年来，中国信保上海分公司支持“一带一路”出口及海外投资1092.1亿美元，协助相关企业及项目获得融资支持803.4亿元。

畅通物流贸易通道

“随着‘一带一路’建设的推进，中国与共建国家发挥资源优势和产业优势，协力推动多双边经贸关系发展，为人民币跨境使用营造了良好的发展环境。”人民银行上海总部相关人士表示，在持续稳慎推进人民币跨境金融服务实体经济和国家重大战略的过程中，上海金融业探索了先行先试的金融服务实践案例。

一方面，不断加大政策宣传力度，积极推动人民币在“一带一路”共建国家和地区使用。人民银行上海总部数据显示，今年前10个月，上海市企业和银行共与110个“一带一路”共建国家和地区发生跨境人民币资金往来，收支占同期上海市跨境人民币收支总额的10.13%。其中，货物贸易项下收支额同比增长35.64%。例如，交行通过提升跨境人民币业务的服务触达能力，支持“一带一路”资金融通。截至今年6月底，交行与96个“一带一路”共建国家和地区的578家银行建立了境外银行服务的合作网络，为16个共建国家和地区的31家银行开立了跨境人民币往来账户。另一方面，充分发挥自由贸易账户功能优势，为“一带一路”沿线的“走出去”企业提供一站式、全方位跨境金融服务。“自由贸易账户可以通过‘FTE+FTN’（区内机构自由贸易账户加境外机构自由贸易账户）的方式为企业参与‘一带一路’建设提供相应的跨境金融服务，让企业在其熟悉的国内金融机构的支持下更好地‘走出去’开展经营活动。”人民银行上海总部相关人士介绍说，今年1月至10月，自由贸易账户体系共与114个“一带一路”共建国家和地区发生资金往来，金额折合人民币与去年同期相比增长24.87%。

10年来，中欧班列累计开行7.8万列，运送货物740万标箱，货值超3400亿美元，已成为共建“一带一路”的旗舰项目。在中欧班列搭建的经贸合作新平台背后，是金融业的多方支持。

经了解，2021年，浦发银行推出中欧班列场景项下的数智化跨境物流金融解决方案，并在中欧班列“长安号”及“上海号”实现落地。作为首家与上海国际贸易“单一窗口”以及“上海号”运营方上海东方丝路多式联运有限公司（以下简称“东方丝路”）对接并在线部署外币运费支付服务的金融机构，该行为订舱企业提供全线上化、智能化外币收付服务。建行上海市分行则与中铁集装箱公司上海分公司、上海海关、东方丝路携手，在第六届进博会“中欧班列—进博号”列车中首次应用铁路电子提单，创新助力铁路运输单证的物权化。

中国信保上海分公司10年来累计支持对“一带一路”共建国家的出口900亿美元，帮助企业开拓共建国家新买方达6.2万家，目前在保的共建国家买方达1.2万家，是10年前的3.6倍。